Die globale Bankenkrise hat die Preise aller Vermögenswerte der Welt, von Bitcoin bis Gold, in die Höhe getrieben und die Aktienmärkte einbrechen lassen.
Silvergate Capital in den USA ist die 16. größte Bank in den USA. Der Konkurs der Silicon Valley Bank (SVB) und der Signature Bank sowie die Gedanken der First Republic Bank und der in Europa in Schwierigkeiten geratenen Credit Suisse, der 167 Jahre alten Bank der Schweiz und der zweitgrössten Bank, sorgen weltweit für Besorgnis Bankenkrise führte zu einem Anstieg.
Bankaktien fielen
Die Sorgen um den Bankensektor, die in den USA begannen und sich auf Europa ausbreiteten, erhöhten die Volatilität an den Märkten und verursachten einen allgemeinen Rückgang der Bankaktien.
Die Insolvenz der Silicon Valley Bank wurde als eine der größten Bankenpleiten seit der globalen Finanzkrise 2008 registriert.
Entwicklungen im globalen Bankwesen letzte Woche
Wie verlief die Bankenkrise? Die Antwort auf diese Frage liegt in den Details des Tagesgeschehens.
8. März
Silvergate Capital, das sich hauptsächlich mit Kryptowährungsprozessen befasst, hat angekündigt, den Betrieb einzustellen. Die Aktie der vom Zusammenbruch der Kryptowährungsbörse FTX negativ betroffenen Bank brach nach der besagten Aussage um mehr als 40 Prozent ein.
Die SVB gab bekannt, dass sie ihre Anleihensituation in Höhe von 21 Milliarden US-Dollar mit einem Verlust von etwa 1,8 Milliarden US-Dollar abgeschlossen hat und mehr als 2 Milliarden US-Dollar Kapital aufnehmen wird.
9. März
Der Aktienkurs der Bank verlor mehr als 60 Prozent, nachdem die SVB ihre Anleihenposition mit Verlust geschlossen und angekündigt hatte, ihr Kapital zu erhöhen. Auch die Aktien der US-Großbanken JPMorgan Chase, Bank of America, Wells Fargo und Citigroup verloren an Wert, da der starke Rückgang der SVB-Aktien die Sorgen des Bankensektors verstärkte.
Als sich die Panik der SVB schnell in den sozialen Medien ausbreitete, begannen einige Risikokapitalfirmen, ihr Geld von der SVB abzuziehen. Es wurde berichtet, dass an nur einem Tag 42 Milliarden Dollar von der Bank abgehoben wurden.
10. März
Die Prozesse der SVB wurden ausgesetzt, da die Verluste auf dem Terminmarkt anhielten, nachdem einige Risikokapitalinvestoren Unternehmen geraten hatten, ihr Geld von der Bank abzuziehen.
Während die US-Medien berichteten, dass sie sich in Gesprächen über den Verkauf der SVB befinde, sagte Finanzministerin Janet Yellen, sie habe die Entwicklungen in Bezug auf einige Banken nach den Verlusten, die die SVB in der Sitzung des Haushaltsvorschlags für das Geschäftsjahr 2024 erlitten habe, aufmerksam verfolgt das Repräsentantenhaus.
Die US Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) gab an, dass ein Treuhänder für die Silicon Valley Bank ernannt wurde, was zu einem Rückgang der Märkte führte, und berichtete, dass die SVB die erste FDIC-versicherte Institution war, die in diesem Jahr bankrott ging.
In der Erklärung der FDIC wurde festgestellt, dass mit dem Prestige vom 31. Dezember 2022 das Gesamtvermögen der SVB etwa 209 Milliarden US-Dollar und die Gesamteinlagen etwa 175,4 Milliarden US-Dollar betragen. Alle versicherten Einleger werden spätestens am 13. März vollen Zugriff auf ihre Einlagen haben, heißt es in der Erklärung.
US-Finanzministerin Yellen traf sich mit Vertretern der US-Notenbank (Fed), der FDIC und des Office of the Control of Money (OCC), um die Entwicklungen rund um die SVB zu erörtern.
Die internationale Ratingagentur Moody’s hat die Kreditwürdigkeit der insolventen SVB herabgestuft.
12. März
Nach der SVB wurde von der FDIC ein Treuhänder für die in New York ansässige Signature Bank ernannt. Die Signature Bank, Stand 31. Dezember 2022, verfügt über Vermögenswerte in Höhe von etwa 110,4 Milliarden US-Dollar und Einlagen in Höhe von etwa 88,6 Milliarden US-Dollar.
Das US-Finanzministerium, die Fed und die FDIC gaben die Entscheidungen bekannt, die zum Schutz von Einlagen nach Bankzusammenbrüchen getroffen wurden, und es wurde berichtet, dass Einleger ab Montag Zugang zu ihrem gesamten Geld haben werden.
Die Fed hat das Bank Term Financing Program (BTFP) ins Leben gerufen, um die Kreditvergabe an zugelassene US-Einlageninstitute zu erleichtern.
13. März
Die Bank of England (BoE) gab bekannt, dass die Parteien eine Einigung über den Erwerb der Tochtergesellschaft von SVB in England durch HSBC erzielt haben.
US-Präsident Joe Biden sagte, er werde den Kongress und die Bankenaufsicht auffordern, die Regeln für Banken zu verschärfen, um die Wahrscheinlichkeit zu verringern, dass Banken erneut zusammenbrechen.
Betrugsklagen wurden von Aktionären gegen die Muttergesellschaft der bankrotten SVB, die SVB Financial Group, und zwei Top-Führungskräfte eingereicht.
Die Fed kündigte an, die Kontrolle über die bankrotte SVB zu untersuchen.
Nach der Insolvenz der beiden Banken erlitten viele Banken und Finanzdienstleistungsaktien Verluste, während die Aktien der Ersten Republik 62 Prozent verloren.
Moody’s hat sechs US-Banken wegen ihrer „extrem volatilen Finanzierungsbedingungen“ und ihres Risikos von nicht versicherten Einlagenabflüssen untersucht. Die fraglichen Banken waren First Republic Bank, Western Alliance Bank, Zions Bancorp, Intrust Financial, Comerica und UMB Financial Corp.
15. März
Die internationale Ratingagentur Standard & Poor’s (S&P) und Fitch Ratings stuften die in Kalifornien ansässige First Republic Bank herab und verwiesen auf das erhöhte Abflussrisiko von Einlagen und den Rentabilitätsdruck.
Das Canadian Office of the Supervisor of Financial Institutions hat zusätzliche Maßnahmen ergriffen, um die Gläubiger der kanadischen Niederlassung der SVB zu schützen, indem es die permanente Kontrolle über die Vermögenswerte der Bank übernimmt.
Nachdem die saudische Nationalbank, der größte Partner der Schweizer Bank Credit Suisse, angekündigt hatte, ihr Kapital nicht zu erhöhen, sank der Aktienkurs der Bank um 25 Prozent, während sich der Verkaufsdruck über den gesamten Markt ausbreitete.
Aktien anderer europäischer Banken, einschließlich der in Frankreich ansässigen Societe Generale, BNP Paribas und der in Deutschland ansässigen Deutschen Bank, wurden ebenfalls negativ beeinflusst.
Die Eidgenössische Finanzmarktaufsicht (FINMA) und die Schweizerische Nationalbank (SNB) gaben bekannt, dass sie der Credit Suisse bei Bedarf Liquidität zur Verfügung stellen werden.
16. März
Die Credit Suisse kündigte an, dass sie fast 50 Milliarden Schweizer Franken (ca. 54 Milliarden US-Dollar) von der SNB leihen wird, um ihre Liquidität zu stärken.
Die Aktien der Credit Suisse begannen den Tag mit einem Plus von fast 40 Prozent, was auf die Liquiditätsbasis der Schweizerischen Nationalbank zurückzuführen ist.
Elf Großbanken, darunter Bank of America, Citigroup, JPMorgan Chase und Wells Fargo, gaben bekannt, dass sie insgesamt 30 Milliarden Dollar an Einlagen an die US First Republic Bank überweisen werden.
In der gemeinsamen Erklärung des US-Finanzministeriums, der Fed, der FDIC und der OCC hieß es, dass die Verstärkung der Großbanken um die First Republic Bank die Widerstandsfähigkeit des Bankensystems zeige.
17. März
Die Muttergesellschaft der SVB, die SVB Financial Group, hat Insolvenz angemeldet.
US-Führer Biden hat den Kongress aufgefordert, Maßnahmen zu ergreifen, um härtere Strafen gegen Bankmanager zu verhängen, die zum Scheitern ihrer Institute geführt haben.
Nachricht
