Wir hören oft den Ausdruck „Investmentfonds“. Einige von uns kennen diese Anlageinstrumente mit all ihren Seiten. Einige von uns sind Wetten fremd.
Dann werfen wir einen Blick auf die 10 Fragen und Antworten zu Investmentfonds:
Während das Interesse an den Kapitalmärkten in der Türkei in den letzten Jahren deutlich zugenommen hat, wirkt sich das Interesse der Anleger an verschiedenen Finanzinstrumenten auch positiv auf die Entwicklung der Kapitalmärkte aus.
Investmentfonds, die es Anlegern ermöglichen, bereits mit kleinen Beträgen in verschiedene Finanzanlagen zu investieren, erfreuen sich mit ihren Vorteilen weiterhin großer Beliebtheit bei Anlegern.
Definition
Unter Fonds versteht man Vermögenswerte, die Portfolios bestehend aus Aktien, Kapitalmarktinstrumenten wie Anleihen und Edelmetallen gegen vom Publikum eingesammelte Gelder verwalten.
Investmentfonds mit Fragen und Antworten
Onur His beantwortete Fragen zu Fondsinvestitionen, die in letzter Zeit auf großes Interesse bei Anlegern gestoßen sind:
Was ist der Fonds und wie funktioniert er?
Unter Fonds versteht man Vermögenswerte, die Portfolios bestehend aus Kapitalmarktinstrumenten wie Partizipationsanteilen, Anleihen und Edelmetallen gegen vom Publikum eingesammelte Gelder verwalten. Grundsätzlich bieten die Fonds die Möglichkeit, bei mehr als einem Investor zu investieren, sowohl für Privatpersonen, die ihre Finanzgeschäfte und Marktentwicklungen nicht kontrollieren können, als auch für Projekte, bei denen Einzelpersonen aufgrund ihrer individuellen Portfoliogröße keine Investitionsmöglichkeiten haben.
Welche Vor- und Nachteile haben Fonds?
Der Hauptvorteil der Fonds besteht darin, dass sie denjenigen, die ihre Ersparnisse auf den Finanzmärkten bewerten möchten, einen einfachen Zugang zu fachkundigen/professionellen Portfoliomanagern bieten. Fonds, die Preis- und Steuervorteile mit Zugang zu allen Finanzanlageinstrumenten auch bei kleinen Beträgen bieten, bieten zudem die Möglichkeit, statt in einen einzelnen Vermögenswert in ein diversifiziertes Portfolio zu investieren.
Da die Fonds hingegen mit einer Wertstellung arbeiten (das Geld wird ein bis zwei Tage nach dem Verkaufsdatum auf das Anlagekonto überwiesen) und zu einem einzigen Preis pro Tag abgewickelt werden, ist eine Bewertung des Kaufs nicht möglich /Verkaufsmöglichkeiten, die sich tagsüber auf den Märkten über den Fonds ergeben.
Wie können Anleger Fonds kaufen und verkaufen?
Alle Fonds können über die Anlagekonten der Anleger bei Banken und Brokerhäusern gehandelt werden. Alle auf der türkischen elektronischen Fondshandelsplattform (TEFAS) verarbeiteten Gelder können geprüft werden.
Welche Vermögenswerte können mit den Fonds angelegt werden?
Die Mittel können in öffentliche und private Schuldtitel, in- und ausländische Aktien, teure Metalle wie Gold/Silber, auf dem Original der Beteiligung basierende Leasingzertifikate, Beteiligungsanteile anderer Fonds und Einlagen-/Partizipationskonten an den Kapitalmärkten investiert werden.
Wie entscheiden Anleger, welchen Fonds sie kaufen?
Nach Festlegung der Anlagedauer und des einzugehenden Risikos muss der oder die zu investierenden Vermögenswerte bestimmt werden. Die Identifizierung und Investition in die Fonds, die in der Vergangenheit die besten Renditen erzielt haben, führt möglicherweise nicht zu den erwarteten Ergebnissen. Das Lesen der monatlichen/wöchentlichen Berichte von Banken/Vermittlungsinstituten und Portfolioverwaltungsgesellschaften über Investitionen in Fonds kann bei der Bestimmung des oder der Fonds, in die investiert werden soll, hilfreich sein.
Welche Fondsarten gibt es?
Edelmetallfonds, Schuldtitelfonds, Aktienfonds, Geldmarktfonds, Partnerfonds, gemischte Fonds, Korbfonds, freie Fonds und variable Fonds.
Welche Risiken bergen die Fonds und wie sollten diese gemanagt werden?
Da die Fonds als Finanzanlagen positioniert sind, unterliegen sie allen Risiken, die auf den Finanzmärkten auftreten können. Auch der Wertverlust des Vermögenswerts im Fonds, die Insolvenz des Fonds oder die Nichterfüllung von Verpflichtungen durch Finanzinstitute stellen ein Risiko für den Fonds dar.
Die Überwachung erfolgt täglich durch die zuständige Regulierungs- und Aufsichtsbehörde durch die in den Portfolioverwaltungsgesellschaften der Fonds beschäftigten Mitarbeiter des Risikomanagements. Portfoliobeschränkungen und offensichtliche Vermögens-/Emittentenverschlechterungen werden kontrolliert, um jegliches Risiko im Fonds zu vermeiden. Das Vermögen des Fonds unterscheidet sich von dem der Portfolioverwaltungsgesellschaft, die der Gründer des Fonds ist, und auch in einem ungünstigen Zustand hinsichtlich der Portfolioverwaltungsgesellschaft können der Fonds und die darin enthaltenen Vermögenswerte weiterbestehen.
Wie ist die steuerliche Situation und die rechtlichen Regelungen der Fonds?
Für natürliche Personen wird auf die Gewinne aus Fondskäufen/-verkäufen eine Quellensteuer von 10 Prozent erhoben.
Während die Quellensteuer für juristische Personen 0 Prozent beträgt, sind auch Fonds mit dem Zusatz „TL“ im Titel von der Körperschaftssteuer befreit, um die Wiederanlage des Fonds zu fördern.
Wie hoch sind die Verwaltungsgebühren und sonstigen Kosten in den Fonds?
Obwohl für die Fonds eine Verwaltungspreissenkung innerhalb des Fonds gilt, erfolgt seitens des Anlegers kein zusätzlicher Vorstandsabzug, da sich dieser Preis im Fondspreis widerspiegelt. Obwohl die Verwaltungsgebühren je nach Art und Inhalt des Fonds variieren, können sie zwischen 0,25 und 3 Prozent pro Jahr schwanken.
Wie ist die Liquiditätssituation der Fonds?
Die Tatsache, dass Fonds zu den liquidesten Finanzanlagen gehören, ist einer ihrer größten Vorteile. Je nach Fondstyp und den darin enthaltenen Vermögenswerten erfolgen Käufe/Verkäufe zu angemessenen Wertstellungsterminen.
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